| |
Лицензия НБУ ╧ 182 от 11.02.2003 на право проведения банковских операций и письменное разрешение ╧ 182-1 от 11.02.2003
|
|
Факторинг
ОАО КБ "Промэкономбанк" предлагает Вашему вниманию уникальный
комплекс услуг - факторинговое обслуживание поставок товаров и услуг,
которые найдут эффективное применение на Вашем предприятии и позволят
обеспечить рост продаж, ликвидировать кассовые разрывы и увеличить оборотный
капитал.
Факторинг предусматривает осуществление операции, в соответствии с
которой Банк (Фактор) передает денежные средства в распоряжение Клиента
за плату, а Клиент уступает Фактору свои права требования денежных средств
от третьего лица (Дебитора) за поставленные Дебитору товары (предоставленные
услуги, выполненные работы) с отсрочкой платежа.
Схема факторинга
Поставка товара с отсрочкой Платежа.
Уступка права денежного требования к Должнику.
Предоставление финансирования 70- 90 % от суммы поставки.
Выполнение Должником денежного требования Фактору (100% от суммы поставки).
Перечисление Фактором оставшихся 30-10% от суммы поставки Клиенту за вычетом
оплаты услуг Фактора (за факторинговое финансирование и администрирование
дебиторской задолженности).
Факторинговое обслуживание предполагает:
1. Финансирование Ваших поставок товаров с отсрочкой платежа, предоставление
которой означает, что после поставки товара Вы немедленно получаете в
форме аванса значительную часть от суммы поставки (до 90% от суммы поставки),
не дожидаясь платежа от Вашего покупателя. Уплачиваемое финансирование
автоматически увеличивается по мере роста Ваших продаж и не создает у
Вас дебиторской задолженности. Таким образом, финансирование в рамках
факторинга позволяет Вам избежать возникновения дефицита оборотных средств.
Остатки средств по соответствующим поставкам зачисляются на Ваш расчетный
счет по мере их фактической оплаты покупателями на факторинговый счет
Банка;
2. Управление дебиторской задолженностью предусматривает контроль за своевременной
оплатой поставок покупателями, прогнозирование сроков инкассации и специальные
процедуры напоминаний при задержках платежей, регулярные, подробные и
удобные отчеты о состоянии Вашей дебиторской задолженности, всех ваших
поставках и платежах Ваших покупателей, что избавит Вас от множества текущих
проблем и обеспечит оперативной информацией на самом высоком уровне. В
результате этой работы происходит: укрепление платежной дисциплины покупателей,
увеличение оборачиваемости дебиторской задолженности, уменьшение уровня
дебиторской задолженности, что, в конечном счете, положительно действует
на финансовое состояние предприятия.
3. Покрытие рисков, связанных с поставкой товаров на условиях отсрочки
платежа, в том числе неполучения платежа от покупателя в срок, из-за чего
у Вас могут возникнуть проблемы из-за недостатка денежных средств для
расчетов с поставщиками (плата за пункты 2 и 3 определяется после анализа
представленных документов и составляет 0,5 - 1,5% от суммы поставки).
Прежде всего, факторинг адресован:
оптовым торговым предприятиям, чьими покупателями являются магазины, сети
магазинов или большие магазины (супермаркеты), которым необходимы выгодные
условия оплаты;
производителям, реализующим товары распространителям и желающим финансировать
процессы производства и продажи;
поставщикам, реализующим товары и сырье, для которых недостаток оборотных
средств, вызванный отсрочкой оплаты, создает сложности;
экспортерам, которым необходимо растущее адекватно росту объемов продаж
финансирование, а также снижение кредитного риска покупателя;
стремительно развивающимся малым и средним предприятиям;
Преимущества факторингового обслуживания:
Для продавца (Поставщика):
1. Факторинг представляет собой беззалоговое финансирование, что,
в частности, выгодно отличает его от обыкновенного кредита.
2. Возможность предоставления Дебиторам отсрочки платежа, которая не повлияет
на краткосрочную ликвидность баланса Клиента и состояние его расчетов
с кредиторами;
3. Размер фактического финансирования не ограничен и может увеличиваться
по мере роста объема продаж клиента, что позволяет предприятиям увеличивать
свои обороты до 7,5 раз за 6 месяцев.
4. В ходе факторингового обслуживания может быть профинансирована поставка
на любую, даже самую незначительную сумму.
5. Финансирование, предоставляемое в рамках факторингового обслуживания,
производится вне зависимости от объемов уже полученных Вами кредитов в
нашем либо других банках.
6. Возможность улучшения краткосрочной платежеспособности Поставщика
путем проведения своевременных расчетов Поставщика со своими кредиторами,
что будет способствовать укреплению рыночной позиции и улучшению делового
имиджа.
7. Помимо предоставления финансирования банк берет на себя:
Кредитные риски (риски неоплаты покупателями ваших поставок);
Ликвидные риски (риски несвоевременной оплаты поставок покупателями);
Процентные риски (риск резкого изменения рыночной стоимости ресурсов);
Валютные риски (риски изменения валютного курса в период отсрочки платежа
по поставке).
Для покупателя (Дебитора):
1. получение от поставщика продукции (услуг, работ) на условиях отсрочки
платежа (товарного кредита);
2. снижение затрат по финансированию оплаты поставки (факторинговые услуги
оплачивает поставщик);
3. возможность увеличения объемов закупок без привлечения дополнительного
капитала; снижение риска получения некачественного товара
|
|
